1、問(wèn)：開(kāi)展股權眾籌風(fēng)險專(zhuān)項整治的背景是什么？?

　　答：根據《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導意見(jiàn)》（銀發(fā)〔2015〕221號），股權眾籌融資主要是指通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)形式進(jìn)行公開(kāi)小額股權融資的活動(dòng)。股權眾籌融資具有公開(kāi)、小額、大眾的特征，涉及社會(huì )公共利益和經(jīng)濟金融安全，必須依法監管。近期，互聯(lián)網(wǎng)股權融資活動(dòng)比較活躍，出現了一些市場(chǎng)機構打著(zhù)“股權眾籌”或“眾籌”名義誤導投資者、涉嫌公開(kāi)或變相公開(kāi)發(fā)行證券等問(wèn)題，存在一定的風(fēng)險隱患。為貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院決策部署，促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)股權融資規范發(fā)展，經(jīng)國務(wù)院同意，2016年4月14日，證監會(huì )等15個(gè)部門(mén)聯(lián)合印發(fā)了《股權眾籌風(fēng)險專(zhuān)項整治工作實(shí)施方案》（證監發(fā)〔2016〕29號），將互聯(lián)網(wǎng)股權融資活動(dòng)納入整治范圍，分步有序地開(kāi)展股權眾籌風(fēng)險專(zhuān)項整治工作。

　　2、問(wèn)：對互聯(lián)網(wǎng)股權融資的整治要求有哪些，發(fā)現問(wèn)題如何處置？?

　　答：互聯(lián)網(wǎng)股權融資平臺及平臺上的融資者進(jìn)行互聯(lián)網(wǎng)股權融資時(shí)，嚴禁從事以下活動(dòng)：一是擅自公開(kāi)發(fā)行股票；二是變相公開(kāi)發(fā)行股票；三是非法開(kāi)展私募基金管理業(yè)務(wù)；四是非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)；五是對金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)進(jìn)行虛假違法廣告宣傳；六是挪用或者占用投資者資金。對于整治中發(fā)現以“股權眾籌”等名義從事股權融資業(yè)務(wù)或募集私募股權投資基金的，積極予以規范。發(fā)現涉嫌非法發(fā)行股票或非法從事證券活動(dòng)的，按照打擊非法證券活動(dòng)工作機制予以查處。發(fā)現涉嫌非法集資的，按照處置非法集資工作機制予以查處。發(fā)現存在虛假陳述或誤導性宣傳行為的，依據相關(guān)法律法規進(jìn)行處理。發(fā)現發(fā)布的網(wǎng)絡(luò )信息內容違反相關(guān)規定的，按照互聯(lián)網(wǎng)信息管理規定予以處理。發(fā)現挪用或占用投資者資金、欺詐發(fā)行等涉嫌犯罪行為的，依法追究刑事責任。

　　3、問(wèn)：對于以“股權眾籌”名義募集私募股權基金的整治工作是如何開(kāi)展的？?

　　答：私募機構開(kāi)展私募基金業(yè)務(wù)應嚴格遵守《證券投資基金法》、《私募投資基金監督管理暫行辦法》等相關(guān)法律法規要求，應通過(guò)非公開(kāi)方式向合格投資者募集資金，不得以“股權眾籌”等名義變相公開(kāi)募集資金、突破法定人數限制、降低投資者門(mén)檻。

　　證監會(huì )已部署開(kāi)展全國范圍內的私募基金風(fēng)險排查整治工作，并將按照《股權眾籌風(fēng)險專(zhuān)項整治工作實(shí)施方案》分類(lèi)處置的工作要求，對于排查整治中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行規范和查處。下一步，證監會(huì )將繼續貫徹落實(shí)依法、從嚴、全面監管要求，持續加強私募基金監管力度，引導行業(yè)形成自我規范、依約守信的良好氛圍。同時(shí)，強化私募基金檢查執法，穿透核查業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)，對存在違規行為及違反誠信原則的機構及人員強化責任追究，保護投資者合法權益。

　　4、問(wèn)：對于證券公司、基金公司和期貨公司與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作開(kāi)展業(yè)務(wù)的整治工作是如何考慮的？?

　　答：按照《股權眾籌風(fēng)險專(zhuān)項整治工作實(shí)施方案》總體安排，證監會(huì )要求證券公司、基金管理公司、期貨公司及其子公司全面排查互聯(lián)網(wǎng)相關(guān)業(yè)務(wù)情況。證券、基金和期貨經(jīng)營(yíng)機構借助互聯(lián)網(wǎng)平臺或者信息技術(shù)手段開(kāi)展業(yè)務(wù)，要嚴格遵循業(yè)務(wù)規則和監管法規，同時(shí)要關(guān)注、識別因借助新型載體而出現新的風(fēng)險點(diǎn)，持續更新風(fēng)險防控措施。發(fā)現問(wèn)題要及時(shí)整改，邊查邊改，證監會(huì )通過(guò)檢查等方式進(jìn)行督促整治，分類(lèi)處理，依法合規的要繼續支持發(fā)展，違法違規問(wèn)題嚴肅查處。整治工作的同時(shí)，證監會(huì )將進(jìn)一步完善監管規則，促進(jìn)證券、基金和期貨行業(yè)互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)規范發(fā)展。